前言

金融是经济的重要部分，金融专业是经管类高校的重要教学专业之一。然而，传统的高校金融类课程往往只通过理论课对学生进行指导，而没有通过实训课让学生学习相关知识。随着社会化分工越来越细致，职业竞争越来越激烈，高等院校急需一种全新的实训方式来让学生了解其中的知识点并掌握实际操作的能力。

具体到金融专业学生的教学工作，我们在教学设计上不仅仅需要最专业的理论知识，同时还需要让学生在真实金融环境中实际运用和操作各种金融工具，在实训课堂中实现对专业知识的巩固和运用。因此，我们在教学改革中设计了一种全新的方式——让学生进入金融仿真综合实训基地进行业务操作，并在操作过程中体验该工作岗位对专业知识、素质的要求。这种方式获得了教师和学生的普遍好评，同时也符合国家“向应用型本科转型”的号召。

浙江财经大学东方学院作为浙江省十所应用型试点示范建设高校中唯一的一所财经类高校，一直在探索互联网金融教育的内容、形式和路径。2013年开始，我校经过调查、研究和论证，以“互联网大金融思维”教育和培养为目标，成立了“互联网大金融仿真综合实训”项目建设领导小组并由学校领导亲自担任组长。同时，我校组建了“互联网大金融仿真综合实训”项目开发小组，由10多位骨干教师和20多位高年级学生组成，该项目的开发主要包括硬件和软件两方面。

硬件方面：真实金融环境的仿真架设。自2013年起，金融系开始金融实训中心的建设。在硬件方面，按照金融机构，完全仿真地建设了模拟银行、模拟证券公司、模拟基金公司和模拟期货公司，以及货币与金融票据展览馆、大数据实验室。

软件方面：开发仿真的实训软件。开发小组以目前金融业实际运行的金融工具和模式为基础，用一年的时间编写了1000多个流程图和工作表格，开发了实训教学项目和实训教程，又和同花顺公司合作，设计开发了互联网大金融综合实训平台。

将软硬件结合后，在互联网大金融综合实训平台上，该实训项目分初级、中级和高级三个层次对具有不同基础的学生实施实训教学：初级实训是对非经济金融类专业学生开展“金融活动模拟体验”教学。在初级实训中，学生会对金融常识、活动和工具有一些基础的了解并进行一些基本的操作实践。中级实训是“金融仿真综合实训”，适合经济类专业学生和低年级金融专业学生。在中级实训中，学生会对金融专业基础知识有比较全面的了解，并学会使用一般金融工具进行金融业务实践。高级实训是“金融专业实训”，适合金融专业高年级学生。相比中级实训，高级实训增加了对投融资金融工具的学习和使用，从金融投资的角度强调对学生分析金融资产价格和风险管理能力的培养，从金融融资的角度强调让学生学会企业价值挖掘和管理，使他们对金融有深入的了解，能比较熟练地进行金融工具的操作实践，从而培养其金融创业能力。

2015年下半年，“金融仿真综合实训”正式开始教学，成为第一个投入教学的中级课程。其授课对象主要为金融学、经济学、国际贸易学、保险学等经管类专业的学生。到目前为止，已有12轮1300多名学生参加了该实训课程，课程得到学生的广泛好评和认可。在课程进行过程中，同花顺公司与我校共同举办了三次互联网大金融实训教学研讨会，全国有近百所高校参加了研讨会，讨论和推广该平台。到2018年6月为止，已经有安徽财经大学等8所学校购买、引入此实训平台的教学资源，由我校互联网大金融实训教学团队指导使用。我校的“互联网大金融仿真综合实训”教学模式领先于全国同类高校，并不断形成引领性影响。

本书是根据中级实训课程“金融仿真综合实训”的教学需要进行编写的。该课程共计80个课时，以当前国内可操作的金融工具为基础，模拟股票、期货、基金、外汇等19种投融资产品操作，是全体金融和经济类学生必修的课程。该课程依托校内实训环境，以学生个人加团队合作为主要形式，让学生通过模拟虚拟账户、买卖投融资产品，全面掌握各投融资工具的实际操作。每轮受训的学生为140人左右，实训时间为10个工作日，集中安排在2周内完成。每轮教学至少配备7位指导教师，分工协作进行教学与管理，并按照教学大纲要求开展实训。

本课程分为三个阶段。

第一阶段（第1天）的主要内容为理论引导、团队组建、岗位选择、岗前培训：以学生为主体，部分学生在教师的引导下竞聘五大金融机构（银行、证券公司、期货公司、基金公司、金融发展管理公司）的工作人员，而剩余的学生则为0级普通个人投资者；在这一阶段，所有学生都必须上岗并完成岗前学习。

第二阶段（第2～7天）为单项投融资工具的分级训练：从1级投资工具到5级投资工具进行分项实训，设定6级晋升机制，以游戏的方式激发学生的积极性。

第三阶段（第8～10天）为综合实战演练：以投资公司为单位，学生根据团队的投资风格，综合运用前面所学的19种投资工具，选择适合的金融投资产品，并明确团队的职责分工；投资经理、分析员、风险控制员、操盘手各司其职，在现实的金融行情下进行风险控制、实现投资收益。

课程主要采用学生实际操作为主、教师讲解为辅的形式。学生上课时实际操作哪些内容是由教师分配的。教师通过发布“实训任务”的方式，告诉学生在什么时候做，该做的实际操作是什么。“实训任务”的主要内容模拟了现实金融业务，如银行业务或证券业务，以任务驱动的形式按照一定的顺序展开。学生接受任务指令后，按照任务要求完成金融活动实训。为了将“发布任务”变得更有效，“金融仿真综合实训”课程采用了互联网教学软件教师端发布任务、学生端接收任务的方式，进行任务传递，组织实训教学。

本书对“金融仿真综合实训”课程进行全程指导，全书分为两个部分。

第一部分“互联网大金融理论”中阐述了“经济高速发展催生现代金融理论”“以新的视野来分析金融”“互联网大金融背景下的金融”“互联网大金融与传统金融的区别”和“以互联网大金融思维重构培养方案”等内容，提供了金融专业的理论知识，供学生在整个课程的学习期间参考。

第二部分有“实训动员”“银行业务”“证券业务”“期货、外汇、信托业务”“股权、私募、房地产、融资融券业务”“期权业务”和“综合实训”七个阶段，每个阶段均列出了该阶段的所有任务。每个任务都由“任务简述”“知识准备”“完成任务清单”和“阶段任务表单汇总”四部分内容组成，并以此为顺序进行了详细说明。“任务简述”完整、详细地叙述了该任务的含义和操作流程。“知识准备”对学生完成该任务所需要的“基础知识”做了说明，学生可以通过“知识准备”的指引，有的放矢地提前预习金融实训任务的基础知识。“完成任务清单”是对“任务简述”的进一步量化补充。学生根据“任务简述”完成任务的同时，参考“完成任务清单”，完成并提交该任务进行过程中涉及的表单。只有完成任务要求并交齐“完成任务清单”中的表单之后，才算完整地完成了该任务。比如，在进行“理财产品购买”任务时，学生就要向银行提交“身份证复印件”“理财产品风险测评”“理财产品风险揭示书”等表单，只有交齐这些表单并在系统中进行购买操作，才能完成“理财产品购买”这个任务。“阶段任务表单汇总”将这一阶段所有任务涉及的表单汇总于此。为了便于学生使用和提交，每份表单都通过压线处理，使其容易被撕下。

如此一来，学生在实训过程中，只要《金融仿真综合实训》一册在手，便可以查询实训任务，学习和任务相关的金融知识，按要求完成任务，并且有效管理表单。

本书由陈中放博士设计提纲和主持编写。在对各章反复讨论、修改的基础上，陈中放和朱基煜进行了统稿和内容补充，其间朱基煜做了大量后期整理工作。

此外，浙江财经大学东方学院的马爽、包薇薇、刘冬双、何梦薇、余雯哲、陈晓菲、罗媛、翟慎霄（以上按姓氏笔画排序）和浙江经贸职业技术学院的林铭也参与了编写工作，杭州师范大学的张学东教授提出很多宝贵意见并做了部分修改工作，在此一并表示感谢。

受限于作者的知识水平与能力，本书仍存在值得商榷与不足之处，欢迎各位读者批评指正。

陈中放 博士